Consulenza patrimoniale strategica
Per la detenzione, la protezione e la destinazione del patrimonio
I nostri professionisti ti affiancano nella gestione dei momenti straordinari lungo il ciclo di vita familiare ed aziendale per suggerirti le soluzioni di gestione, protezione e destinazione patrimoniale più efficaci sul piano giuridico e fiscale.
I servizi possono essere prestati nei nostri uffici o direttamente presso la sede delle aziende e la residenza delle famiglie che ne fanno richiesta..
Ai più importanti bivi della nostra vita non c’è segnaletica – Ernest Hemingway
DETENZIONE
- analisi dell’assetto patrimoniale italiano ed estero di famiglie ed imprese con individuazione delle forme giuridiche di detenzione più coerenti alle esigenze del cliente
- identificazione delle modalità di intestazione del patrimonio fiscalmente più efficienti per famiglie ed imprese
- selezione delle soluzioni più adatte a garantire la riservatezza del patrimonio in funzione dei bisogni di tutela della privacy (servizi di interposizione fiduciaria, intestazione fiduciaria, protezione dai rischi reputazionali..)
- ristrutturazione del patrimonio societario partecipativo (fusioni, scissioni, conferimenti, società holding, società semplice, trust..)
- separazione delle componenti immobiliari ed aziendali del patrimonio (scissione societaria, conferimento di rami di azienda, apporti a veicoli appositamente costituiti…)
- ridefinizione della governance statutaria e parasociale in funzione degli obiettivi dei soci
PROTEZIONE
- ideazione e finalizzazione dei progetti più adatti alla protezione dei patrimoni di professionisti, imprenditori, amministratori e soggetti esposti a responsabilità patrimoniali (atto di destinazione, contratto di affidamento fiduciario, fondo patrimoniale della famiglia, asset protection trust, società semplice, holding, società immobiliare, diritti reali non trasferibile…)
- predisposizione delle strategie utili a ridurre le conseguenze patrimoniali delle crisi coniugali (contratto di convivenza, regimi patrimoniali della coppia, convenzioni prematrimoniali, appendici di polizza vita, forme di previdenza complementare…)
- disegno delle strategie più efficaci per la tutela dei soggetti deboli (trust, affidamento fiduciario, atto di destinazione, dichiarazione preventiva di amministrazione di sostegno, legato con onere, donazione modale, mandato fiduciario con vincolo…)
DESTINAZIONE
- analisi della situazione familiare, patrimoniale e degli obiettivi della pianificazione successoria ed identificazione delle strategie più adatte per le famiglie con ottimizzazione fiscale (testamenti, private insurance, liberalità indirette, trust, societа semplici…)
- progettazione ed affiancamento nel passaggio generazionale delle aziende (patti di famiglia, clausole statutarie, patti parasociali, holding di famiglia, regolamento di famiglia, leverage buy out, cessione a terzi…)
- selezione degli strumenti patrimoniali per la longevity planning (rendita vitalizia, contratto di mantenimento, vitalizio assistenziale, diritto agli alimenti, diritto di abitazione vitalizio, donazione con onere, scissione nuda proprietà ed usufrutto, mandato fiduciario con vincolo)
- ideazione e sviluppo di soluzioni per la realizzazione di investimenti con finalità filantropiche o a favore di soggetti deboli (fondazioni, associazioni, trust, onlus…)
Gli antichi greci avevano due parole per indicare il tempo: “chronos”, il tempo cronologico, e “kairos” il tempo giusto. Il tempo cronologico passa, indifferente e uguale a se stesso; il momento opportuno va colto o sarà perduto per sempre.
Una buona pianificazione patrimoniale richiede la scelta del “kairos” che consenta di individuare l’architettura di detenzione del patrimonio più coerente con i bisogni della famiglia e dell’impresa.
La strategia è l’arte di fare buon uso del tempo e della distanza. Sono più parsimonioso del tempo che della distanza. La distanza può essere recuperata, il tempo mai. – NAPOLEONE BONAPARTE